Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Cel polityki

Liernin Enterprises Ltd., operator platformy na licencji Curacao eGaming, stosuje program przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) zgodnie z międzynarodowymi standardami FATF. Polityka ma na celu zapobieganie wykorzystaniu platformy hazardowej do legalizacji środków pochodzących z działalności przestępczej.

Identyfikacja klienta (KYC)

Przed pierwszą wypłatą każdy gracz przechodzi weryfikację tożsamości: ważny dokument ze zdjęciem (dowód osobisty, paszport), potwierdzenie adresu zamieszkania (rachunek utility, wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące) oraz potwierdzenie własności metody płatności. Weryfikacja Enhanced Due Diligence (EDD) wymagana jest przy transakcjach przekraczających 10 000 zł w ciągu 30 dni.

Monitoring transakcji

System automatycznie monitoruje wzorce transakcji i flaguje nietypowe zachowania: depozyty bez gry następnie wypłacane w całości, wielokrotne wpłaty tuż poniżej progu raportowania, korzystanie z wielu metod płatności na jednym koncie, rozbieżności między profilem gracza a wielkością transakcji. Zflagowane konta przechodzą ręczną weryfikację przez dział compliance.

Progi raportowania

Transakcje powyżej 40 000 zł (kumulatywnie w ciągu 30 dni) wymagają dodatkowej dokumentacji potwierdzającej źródło środków: zaświadczenie o dochodach, wyciąg bankowy lub dokument sprzedaży aktywów. Operator zgłasza podejrzane transakcje do Financial Intelligence Unit (FIU) jurysdykcji licencyjnej zgodnie z obowiązującymi przepisami.

Zakazane działania

Na platformie zabronione jest: korzystanie z kont osób trzecich, strukturyzowanie transakcji w celu uniknięcia progów raportowania, korzystanie z platformy jako kanału transferu środków między kontami, podawanie fałszywych danych osobowych. Naruszenie skutkuje zamknięciem konta, konfiskatą środków i zgłoszeniem do organów ścigania.

Współpraca z organami

Operator współpracuje z organami regulacyjnymi, organami ścigania i jednostkami wywiadu finansowego na żądanie prawne. Na żądanie uprawnionego organu udostępniane są: dane rejestracyjne gracza, historia transakcji, logi sesji, dokumenty KYC i korespondencja z działem wsparcia. Dane przechowywane są minimum 5 lat po zamknięciu konta.

Szkolenie i audyt

Pracownicy operatora z dostępem do danych finansowych przechodzą coroczne szkolenia AML/CFT. Program compliance audytowany jest co 12 miesięcy przez niezależnego audytora wskazanego przez licencjodawcę Curacao eGaming. Wyniki audytu przekazywane są regulatorowi.